Informacje podstawoweexpand_more
· Wypełnienie ankiety dotyczącej oceny odpowiedniości umowy ubezpieczenia na życie z elementem inwestycyjnym jest dobrowolne.
· Celem ankiety jest ocena, jakie ubezpieczenie na życie z elementem inwestycyjnym jest odpowiednie do Twoich potrzeb.
· Zebranie informacji oraz dokonanie oceny odpowiedniości jest obowiązkiem CA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., który wynika z przepisów prawa.
· W przypadku odmowy wypełnienia przeze Ciebie ankiety oceny odpowiedniości lub jej części, nie możemy ocenić, czy zawierana przeze Ciebie umowa ubezpieczenia na życie z elementem inwestycyjnym jest odpowiednia do Twoich potrzeb oraz zaproponować Ci odpowiedniego ubezpieczenia.
Celexpand_more
Za pomocą tej ankiety oceniamy, jakie ubezpieczenie na życie z elementem inwestycyjnym jest odpowiednie do Twoich potrzeb. Aby to zrobić, zbieramy informacje dotyczące Twoich potrzeb, wiedzy i doświadczenia w zakresie ubezpieczeń na życie, sytuacji finansowej oraz skłonności do ryzyka inwestycyjnego.
Przekazanie informacji zawartych w ankiecie jest dobrowolne, ale prosimy o nie przed zawarciem umowy ubezpieczenia w celu, który podaliśmy powyżej.
Podstawa prawnaexpand_more
Zebranie informacji w ankiecie oraz ocena odpowiedniości jest naszym obowiązkiem, który wynika z przepisów prawa.
Przeprowadzamy tę ankietę na podstawie:
· art. 21 Ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
(t.j. Dz. U. z 2023 r. poz. 656 z późn. zm.),
· Rekomendacji dla zakładów ubezpieczeń dotyczących oceny odpowiedniości ubezpieczenia na życie z elementem inwestycyjnym przyjętych przez Komisję Nadzoru Finansowego 15 września 2023 r., ogłoszonych 19.09.2023 r. w Dz. Urz. KNF z 2023 r. poz. 22,
· Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 2 lutego 2016 r. w sprawie minimalnego zakresu danych zamieszczanych w ankiecie dotyczącej potrzeb ubezpieczającego lub ubezpieczonego (t.j. Dz. U. z 2016 r. poz. 167).
Dlatego przed zawarciem umowy poprosimy Cię o podanie aktualnych, prawdziwych i kompletnych informacji, abyśmy mogli dokonać oceny odpowiedniości.
